Existen 4 niveles de operación determinados por los activos totales de las SOFIPO:
NIVEL I: Montos de hasta 15 millones de UDIS:
Operaciones Autorizadas:
- Recibir depósitos.
- Pedir préstamos.
- Expedir tarjetas de débito.
- Otorgar préstamos.
- Realizar inversiones.
- Fungir como receptor de pago de servicios.
- Compra venta de divisas.
- Distribuir seguros por cuenta de alguna institución o sociedad mutualista.
- Distribuir fianzas.
- Distribuir y pagar productos, servicios y programas gubernamentales.
NIVEL II: Montos entre 15 y 50 millones de UDIS:
Las anteriores y además:
- Realizar operaciones de factoraje financiero.
- Prestar servicios de caja de seguridad.
- Ofrecer el servicio de abono y descuento en nómina.
NIVEL III: Montos entre 50 y 280 millones de UDIS:
Las anteriores y además:
- Celebrar contratos de arrendamiento financiero.
- Prestar servicios de caja y tesorería.
- Actuar como Fiduciarios.
NIVEL IV: Montos superiores a 280 millones de UDIS
Las anteriores y además:
- Emitir títulos de crédito, en serie o en masa.
- Emitir obligaciones subordinadas.
- Asumir obligaciones por cuenta de terceros, como endoso o aval de títulos de crédito.
- Expedir tarjetas de crédito.
- Realizar inversiones en acciones.
- Ofrecer acciones de las sociedades operadas por la Sofipo.
Referencia:
